ANALISI PORTAF INVESTIMENTI

I SERVIZI PRINCIPALI DI BASE

Si prestano diverse tipologie di servizi, che partendo da un livello base può arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria:

• Analisi dell'efficienza delle banche fisiche e/o on-line ed altri intermediari
• Analisi qualitativa del portafoglio del cliente (privato, azienda, istituzionale), incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio)
  
• Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti dalle banche con sportello e on-line, SGR, Compagnie di assicurazione, ecc. in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria ed altro.
• Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.)
• Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)
• Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale
• Pianificazione finanziaria e patrimoniale

SPECIALE ANALISI DI PORTAFOGLIO DI INVESTIMENTI :

Per un' analisi professinoale e analitica del portafoglio di investimenti Luca Rizzi si avvale della collaborazione della società CAPITALGUARD.

CAPITALGUARD è una società specializzata in analisi dei portafogli di investimento finalizzate in particolare a far emergere :

COSTI OCCULTI DEL PORTAFOGLIO

REALE LIVELLO DI RISCHIO DEL PORTAFOGLIO

CONFLITTI DI INTERESSE

INEFFICIENZE DEI PRODOTTI ACQUISTATI DALLE BANCHE E DALLE ASSICURAZIONI

Il risparmiatore verrà in possesso di un report dettagliato e di facile comprensione che lo aiuterà e guiderà nell'ottimizzare le proprie risorse finanziarie e ad avere un confronto con i suoi intermediari più informato, consapevole e incisivo.

Consulenza specialistica sulla pianificazione successoria, passaggio generazionale di patrimoni mobiliari, immobiliari e aziendali.

Dall'analisi del patrimonio alla redazione del corretto tipo di testamento. Dal calcolo dei possibili risparmi fiscali all'attivazione di strumenti per la salvaguardia degli eredi. ( vedi sezione "news" articolo del 18 febbraio 2015).

La piccola/media impresa italiana si trova in una situazione in cui non può più affidare al caso o all'improvvisazione alcune delle sue funzioni vitali ed è giocoforza portata ad individuare soluzioni che le permettano di competere sul mercato in modo efficiente ed organizzato.

La figura professionale del consulente Fee-Only rappresenta, quindi, una sorta di direttore finanziario esterno, un CFO (Chief Financial Officier) in outsourcing in grado di supportare le decisioni riguardanti le tematiche finanziarie proprie di ogni impresa.

Luca Rizzi offre alle imprese alcuni specifici servizi di consulenza finanziaria che permettono un notevole risparmio di costi ed una maggiore efficienza del rapporto banca-impresa:

• gestione dei rapporti con gli istituti di credito
• gestione dei rischi finanziari e analisi dei prodotti strutturati/derivati già sottoscritti e soluzioni alternative
• analisi e ottimizzazione dei portafogli finanziari
• Basilea 2, rating ed interventi di miglioramento
• analisi Fondi Pensione e supporto nella gestione delle tematiche previdenziali dei dipendenti