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Ampliare le opportunità di lavoro per i commercialisti iscritti all’Albo, sviluppare nuove professionalità e diffondere l’educazione finanziaria tra consumatori e investitori. Sono i fini del nuovo documento di ricerca “Il commercialista e la consulenza finanziaria agli investimenti”, pubblicato da Consiglio e Fondazione nazionali dei commercialisti.

Il documento, curato da un apposito gruppo di lavoro dell’area Finanza Aziendale sulla base di importanti approfondimenti svolti da specifici gruppi di lavoro degli Ordini dei commercialisti di Torino e Firenze, ha esplorato presupposti normativi e metodologie operative necessari ai commercialisti che intendano erogare servizi di consulenza in ambito finanziario.

L’elaborato evidenzia le potenzialità connesse all’ampliamento della consulenza finanziaria indipendente in Italia, sulla base delle caratteristiche quantitative e qualitative del risparmio nel nostro Paese, e descrive le possibili modalità di erogazione delle prestazioni da parte degli studi professionali dei commercialisti, sia per le prestazioni ritenute libere sia per quelle riservate.

“Uno dei principali obiettivi dell’attuale Consiglio nazionale – sottolinea il suo presidente Massimo Miani – consiste nell’identificare nuovi ambiti di lavoro e nell’ampliamento di nuove professionalità per i commercialisti. Nell’area di delega relativa alla finanza ciò è stato perseguito, da un lato, approfondendo tematiche connesse all’esigenza delle imprese di migliorare il proprio accesso al credito e, dall’altro, valorizzando le conoscenze che solo un commercialista ha dell’imprenditore e della sua situazione patrimoniale e familiare complessiva”.

“L’elaborato – affermano i consiglieri delegati all’area Finanza Maurizio Grosso e Lorenzo Sirch – effettua una completa illustrazione della normativa sulla consulenza finanziaria, inclusiva del recente avvio della sezione Consulenti Finanziari Autonomi, già popolata da alcuni colleghi, presso l’Organismo Consulenti Finanziari (OCF), e illustra le modalità pratiche di svolgimento dell’attività di consulenza finanziaria indipendente (pagata solo dal cliente e quindi anche denominata fee only) in un Paese, gli USA, all’avanguardia nella prestazione di tale tipologia di consulenza”.

“L’intero documento – concludono Grosso e Sirch – intende contribuire alla diffusione dell’educazione finanziaria, identificata dall’OCSE come il processo attraverso il quale i consumatori/investitori possono migliorare la propria comprensione di prodotti e nozioni finanziarie e, tramite l’informazione, l’istruzione e la consulenza oggettiva, possono sviluppare le capacità e la fiducia necessarie per diventare maggiormente consapevoli dei rischi e delle opportunità finanziarie, effettuare scelte informate, comprendere a chi chiedere consulenza e mettere in atto altre azioni efficaci per migliorare il proprio benessere finanziario”.

https://www.bluerating.com/banche-e-reti/629464/consulenza-i-commercialisti-fanno-sul-serio?utm_source

Saremmo disponibili a pagare per un consiglio professionale su come investire i nostri soldi in questo momento di grande incertezza economico-finanziaria? Un’indagine Consob del 2019 rivela che l’80 per cento di chi ha ricevuto una qualche forma di consulenza risponde di non avere alcuna idea di come funziona il meccanismo. Vediamolo. Il mercato del risparmio, in Italia come nel resto dell’Europa continentale, è dominato da banche e assicurazioni che hanno sempre venduto al cliente sia prodotti che consulenza «implicita». Vuol dire che dentro alla voce «commissione» che il cliente paga per acquistare azioni, obbligazioni o fondi assicurativi, una parte va a remunerare il venditore. Una formula che lascia aperta la porta a conflitti di interesse – ti vendo quello che conviene a me, anche se non sei in grado di capirlo né di sopportarne la rischiosità – e che fa pensare al cliente di non aver pagato anche per il consiglio.

Per approfondire https://www.corriere.it/dataroom-milena-gabanelli/investimenti-quelli-piu-consigliati-consulenti-indipendenti/dd353994-9f75-11ea-bcda-1b088225c4d4-va.shtml

Giovedì 27 Giugno ore 11.30 - Sala della Regina di Palazzo Montecitorio, è stata presentata la Relazione annuale dell'Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari.

“Nel campo della finanza l’innovazione è continua, fatta la legge il mercato prima o dopo trova il modo di aggirarla", ha continuato Savona. "L’inseguimento tra il legislatore e la fantasia innovatrice è destinato all’insuccesso, bisogna avere questa coscienza. Dobbiamo dotarci di strumenti per accorciare questa distanza. I consulenti finanziari indipendenti sono indispensabili perché i gestori del risparmio, e i loro consulenti, devono porre un equilibrio tra gli interessi dell’impresa e gli interessi della comunità”.

Come spiega il numero uno della Consob i consulenti "indipendenti" non hanno questo problema: “Devono dimostrare di far bene e danno un contributo fondamentale, che è poi quello che ha ispirato l’Organismo di vigilanza che è nei fatti un Presidio di vigilanza. Nello svolgere questa funzione in modo indipendente riescono a introdurre nel sistema dei nuovi meccanismi”.

Nei mesi di Gennaio , Febbraio e Marzo 2019 Luca Rizzi è tra i relatori di un corso interno all'Ordine dei Dottori Commercialsiti ed Esperti Contabili di Torino.

Il corso, accreditato e valido per la formzione professionale continua dei Dottori Commercialsiti ed Esperti Contabili di Torino, verte sulla materia della Consulenza Finanziaria Indipendente alla luce dell'avvio dell'Albo Nazionale dei Consulenti Finanziari Autonomi.